交通銀行核定表 交通銀行 ┌─────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │ │ │ 財 務 摘 要 │ │ │ │ 單位：新台幣百萬元 │ │ │ │ 項 目 本 年 度 上 年 度 比 較 增 減 數 ％ │ │ ─────────────── ──────── ──────── ──────── ──── │ │ │ │ 經 營 成 績： │ │ │ │ 營 業 總 收 入 32,495.94 30,789.79 1,706.15 5.54 │ │ │ │ 營 業 總 支 出 29,202.43 27,747.66 1,454.77 5.24 │ │ │ │ 稅前純益（純損 －) 3,293.51 3,042.13 251.38 8.26 │ │ │ │ 盈 虧 撥 補： │ │ │ │ 國庫分得股（官）息紅利 796.82 1,359.08 -562.26 41.37 │ │ │ │ 留存事業機關盈餘 1,130.83 1,028.25 102.58 9.98 │ │ │ │ 事業機關負擔虧損 │ │ │ │ 資 金 運 用 ヾ ： │ │ │ │ 增加固定資產及遞耗資產 281.67 204.01 77.66 38.07 │ │ │ │ 增 加 長 期 債 物 8,800.00 6,800.00 2,000.00 29.41 │ │ │ │ 現金及約當現金淨增 4,912.68 │ │ │ │ 現金及約當現金淨增 5,131.05 │ │ │ │ 財 務 狀 況 ： │ │ │ │ 營 運 資 金 餘 額ゝ 16,849.63 16,716.29 133.34 0.80 │ │ │ │ 固 定 資 產 餘 額 7,205.85 7,143.74 62.11 0.87 │ │ │ │ 長 期 負 債 餘 額 33,747.57 31,945.80 1,801.77 5.64 │ │ │ │ 業 主 權 益 28,474.31 27,289.12 1,185.19 4.34 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 附註：ヾ註：本表係採現金及約當現金基礎，包括現金、存放銀行同業、可自由動用之存放央行 │ │ 及自投資日起三個月內到期或清償之短期投資。 │ │ │ ゝ營運資金餘額＝流動資產－流動負債。 │ └─────────────────────────────────────────────────────┘ 　　　　　交通銀行核定表 　　　　　交通銀行損益核定表 單位：新臺幣千元 ────────────┬──────────────┬────────────┬────────────┬───── 前 年 度 │ │ 本 年 度 │ 上 年 度 │本年度預算 決 算 數 │ 科 目 │ 預 算 數 │ 預 算 數 │數與上年度 ────────┬───┤ ├────────┬───┼────────┬───┤預算數比較 金 額 │ ％ │ │ 金 額 │ ％ │ 金 額 │ ％ │增減數 % ────────┴───┴──────────────┴────────┴───┴────────┴───┴───── 29,958,199 100 營業收入　　　　　　　 32,405,939 100 30,694,798 100 5.57 　銷貨收入　　　　　　 　勞務收入　　　　　　 　電費收入　　　　　　 　運輸收入　　　　　　 　郵務收入　　　　　　 　電信收入　　　　　　 29,874,666 99.72 　金融保險收入　　　　 32,340,984 99.80 30,609,740 99.72 5.66 83,533 0.28 　其他營業收入　　　　 64,955 0.20 85,058 0.28 -23.63 　　　　　　　　　　　 23,404,209 78.12 營業成本　　　　　　　 25,007,657 77.17 23,446,517 76.39 6.66 　銷貨成本　　　　　　 　勞務成本　　　　　　 　發電及供電成本　　　 　輸儲成本　　　　　　 　郵務成本　　　　　　 　電信成本　　　　　　 23,395,416 78.09 　金融保險成本　　　　 24,994,713 77.13 23,435,977 76.35 6.65 8,793 0.03 　其他營業成本　　　　 12,944 0.04 10,540 0.03 22.81 　　　　　　　　　　　 6,553,990 21.88 營業毛利（毛損－）　　 7,398,282 22.83 7,248,281 23.61 2.07 3,425,583 11.43 營業費用　　　　　　　 4,157,821 12.83 4,035,827 13.15 3.02 　行銷費用　　　　　　 3,271,006 10.92 　業務費用　　　　　　 3,931,497 12.13 3,807,912 12.41 3.25 145,807 0.49 　管理費用　　　　　　 212,088 0.65 213,881 0.70 -0.84 8,770 0.03 　其他營業費用　　　　 14,236 0.04 14,034 0.05 1.44 3,128,407 10.44 營業利益（損失－）　　 3,240,461 10.00 3,212,454 10.47 0.87 230,395 0.77 營業外收入　　　　　　 90,000 0.28 95,000 0.31 -5.26 　財務收入　　　　　　 230,395 0.77 　其他營業外收入　　　 90,000 0.28 95,000 0.31 -5.26 258,309 0.86 營業外費用　　　　　　 36,955 0.11 265,320 0.86 -86.07 　財務費用　　　　　　 258,309 0.86 　其他營業外費用　　　 36,955 0.11 265,320 0.86 -86.07 -27,914 0.09 營業外利益（損失－）　 53,045 0.16 -170,320 0.55 131.14 非常利益（損失－）　　 3,100,493 10.35 稅前純益（純損－）　　 3,293,506 10.16 3,042,134 9.91 8.26 207,377 0.69 所得稅　　　　　　　　 553,829 1.71 493,007 1.61 12.34 2,893,116 9.66 本期稅後純益（純損－） 2,739,677 8.45 2,549,127 8.30 7.48 ─────────────────────────────────────────────────────────── 　　　　　交通銀行核定表 　　　　　交通銀行損益盈虧撥補核定表 單位：新臺幣千元 ────────────┬──────────────┬────────────┬────────────┬───── 前 年 度 │ │ 本 年 度 │ 上 年 度 │本年度預算 決 算 數 │ 科 目 │ 預 算 數 │ 預 算 數 │數與上年度 ────────┬───┤ ├────────┬───┼────────┬───┤預算數比較 金 額 │ ％ │ │ 金 額 │ ％ │ 金 額 │ ％ │增減數 % ────────┴───┴──────────────┴────────┴───┴────────┴───┴───── 3,339,857 100 盈餘之部　　　　　　　　　 3,367,663 100 3,051,257 100 10.37 3,100,493 92.83 　本年度盈餘　　　　　　 3,293,506 97.80 3,042,134 99.70 8.26 237,792 7.12 　累積盈餘　　　　　　　 74,157 2.20 9,123 0.30 712.86 1,572 0.05 　退回所得稅　　　　　　 3,339,857 100 分配之部　　　　　　　　　 3,367,663 100 3,051,257 100 10.37 1,751,795 52.45 中央政府所得者　　　　　 1,344,834 39.93 1,852,085 60.70 -27.39 134,999 4.04 　所得稅　　　　　　　　 548,011 16.27 493,007 16.16 11.16 692,913 20.75 　股（官）息　　　　　　 434,631 12.91 815,447 26.72 -46.70 923,883 27.66 　紅利　　　　　　　　　 362,192 10.75 543,631 17.82 -33.38 地方政府所得者　　　　　 　股（官）息　　　　　　 　紅利　　　　　　　　　 轉投資機關所得者　　　　 　股（官）息　　　　　　 　紅利　　　　　　　　　 9,834 0.29 其他政府機關所得者　　　 8,628 0.26 7,844 0.26 9.99 4,215 0.13 　股（官）息　　　　　　 4,706 0.14 4,706 0.15 5,619 0.17 　紅利　　　　　　　　　 3,922 0.12 3,138 0.10 24.98 193,370 5.79 民股股東所得者　　　　　 877,549 26.06 163,078 5.34 438.12 82,873 2.48 　股息　　　　　　　　　 478,663 14.21 97,847 3.21 389.20 110,497 3.31 　紅利　　　　　　　　　 398,886 11.84 65,231 2.14 511.50 72,377 2.17 外國政府所得者　　　　　 5,818 0.17 72,377 2.17 　所得稅　　　　　　　　 5,818 0.17 其他所得者　　　　　　　 　撥補各級農、漁會事業費 1,312,481 39.30 留存事業機關者　　　　　 1,130,834 33.58 1,028,250 33.70 9.98 　填補累積虧損　　　　　 132,862 3.98 　資本公積　　　　　　　 1,393 0.05 -100.00 1,104,102 33.06 　法定公積　　　　　　　 1,095,871 32.54 1,019,094 33.40 7.53 　特別公積　　　　　　　 75,517 2.26 　未分配盈餘　　　　　　 34,963 1.04 7,763 0.25 350.38 虧損之部　　　　　　　　　 　本年度虧損　　　　　　 　累積虧損　　　　　　　 　退回所得稅　　　　　　 填補之部　　　　　　　　　 中央政府負擔者　　　　　 　折減資本　　　　　　　 　出資填補　　　　　　　 地方政府負擔者　　　　　 　折減資本　　　　　　　 　出資填補　　　　　　　 轉投資機關負擔者　　　　 　折減資本　　　　　　　 　出資填補　　　　　　　 其他政府機關負擔者　　　 　折減資本　　　　　　　 　出資填補　　　　　　　 民股股東負擔者　　　　　 　折減資本　　　　　　　 　出資填補　　　　　　　 事業機關負擔者　　　　　 　撥用盈餘　　　　　　　 　撥用法定公積　　　　　 　撥用特別公積　　　　　 　撥用資本公積　　　　　 　待填補之虧損　　　　　 ─────────────────────────────────────────────────────────── 　　農民銀行核定表 　　　　　交通銀行核定表 　　　　　交通銀行資金運用核定表 單位：新臺幣千元 ───────────────────┬─────────────────────────── │ 科 目 │ 本 年 度 預 算 數 │ ───────────────────┴─────────────────────────── 營業活動之現金流量 本期純益（損失－） 2,739,677 調整項目 564,430 　提列備抵呆帳及損失 1,075,417 　提存各項準備 150 　折舊及折耗 214,801 　攤銷 24,492 　沖轉遞延收入 　兌換損失（利益－） -170,044 　處理資產損失（利益－） -769,988 　債務整理損失（利益－） 　其他 -3,975 　流動資產淨減（淨增－） 52,841 　流動負債淨增（淨減－） 278,278 遞延所得稅 -137,542 ─────── ─────── 　　營業活動之淨現金流入（ 流出－） 3,304,107 投資活動之現金流量 　存放央行淨減（淨增－） -235,743 　短期投資淨減（淨增－） -135,510 買匯貼現及放款淨減（淨增－） -58,596,419 減少長期投資 2,078,201 減少基金及長期應收款 減少固定資產及遞耗資產 無形資產及其他資產淨減（淨增－） 321,600 增加長期投資 -766,813 增加基金及長期應收款 增加固定資產及遞耗資產 -281,671 ─────── 投資活動之淨現金流入（流出－） -57,616,355 理財活動之現金流量 　短期債務淨增（淨減－） 4,080,623 　存匯款及金融債券淨增（淨減－） 18,820,790 央行及同業融資淨增（淨減－) 36,468,230 增加長期債務 8,800,000 其他負債淨增（淨減－) -713,271 增加資本、公積及填補虧損 減少長期債務 -7,000,000 減少資本及公積 發放現金股利 -1,530,000 ─────── 　理財活動之淨現金流入（流出－） 58,926,372 匯率影響數 298,556 ─────── 現金及約當現金之淨增（淨減－） 4,912,680 期初現金及約當現金 43,088,505 ─────── 期末現金及約當現金 48,001,185 ─────────────────────────────────────────────── 註：本表係採現金及約當現金基礎，包括現金、存放銀行同業、可自由動用之存放央行及自投資日起三個月內到期或清償之短期投資。 分析及說明: 壹、事業概況： 交通銀行成立於民國前五年，民國四十九年在臺復業，並於民國六十八年改制為發展全國工、礦、交通及其 他公用事業之開發銀行，以辦理中長期開發性授信，主動參加創導性及創業性之投資及輔導、協助授信與投資事 業改進生產技術與經營管理為主要任務。本(八十七)年度業務計畫及預算係根據政府規劃之經濟政策及經建計畫 ，對國家建設重大投資計畫及各項公共建設提供融資或投資等相關性服務，繼續加強辦理開發性、策略性授信業 務，並對技術密集度高及具市場展望之投資計畫，直接參與投資，藉以促進總體產業現代化，提昇國際競爭力； 另為配合政府公營事業民營化政策，中央政府自八十五年度起陸續釋出其持股，本年度預計再釋出 6億 3,479萬 股，持股比率降為 47.35％，以達成民營化之目標。 該行基於配合政府金融國際化政策，並因應歐洲單一市場整合後之金融情勢，於荷蘭阿姆斯特丹投資設立交 通銀行歐洲股份有限公司，以逐年佈建歐洲金融網，提供我國企業拓展歐洲市場所需之資金融通為主要任務。該 公司依預算法第十八條規定屬附屬單位預算之分預算，由於其資本悉數為交通銀行投資，故自八十六年度預算起 ，改採合併報表方式併入該行附屬單位預算內。茲就本年度預算編列情形擇要分述如下： 一、資本總額： 　　　本年度預算核定資本額為 153億元，與上年度預算數相同。上年度中央政府投資 135億 9,174萬 3,000 元，占88.83％，本年度為配合民營化政策，預計釋出持股 6億 3,479萬股，面額計 63億 4,790萬元，釋股 後中央政府投資降為 72億 4,384萬 3,000元，占 47.35 ％；其他政府機關投資仍為 7,843萬 4,000元，占 0.51％；民股股東投資增為 79億 7,772萬 3,000元，占 52.14％。 二、員工人數： 本年度預算員額核定為 1,376人，較上年度預算 1,372人，增加 4人，係為應信託法、信託業務法通過 立法後，開辦新種業務之需。其中業務部門 1,248人，占 90.70％；管理部門 128人，占 9.30％。 三、最近五年主要營運項目及其消長趨勢︰(以下各表中83年度決算數環比之計算皆以82年度決算數為100) 暌蝜B量︰ ┌───────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐ │ │ │83年 度 決 算 數│84年 度 決 算 數│85年 度 決 算 數│86年 度 預 算 數│87年 度 預 算 數│ │ 營 運 項 目 │ 單 位 ├────┬───┼────┬───┼────┬───┼────┬───┼────┬───┤ │ │ │營 運 量│環 比│營 運 量│環 比│營 運 量│環 比│營 運 量│環 比│營 運 量│環 比│ ├───────┼──────┼────┼───┼────┼───┼────┼───┼────┼───┼────┼───┤ │放 款│新臺幣百萬元│ 255,287│114.22│ 299,392│117.28│ 319,092│106.58│ 355,655│111.46│ 374,757│105.37│ │ │ (平均餘額) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │存 款│新臺幣百萬元│ 115,663│109.43│ 129,141│111.65│ 141,119│109.28│ 146,860│104.07│ 155,879│106.14│ │ │ (平均餘額) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────┴──────┴────┴───┴────┴───┴────┴───┴────┴───┴────┴───┘ 犍郁“Q率︰ ┌──────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐ │ │83年 度 決 算 數│84年 度 決 算 數│85年 度 決 算 數│86年 度 預 算 數│87年 度 預 算 數│ │ 營 運 項 目 ├────┬───┼────┬───┼────┬───┼────┬───┼────┬───┤ │ │平均利率│環 比│平均利率│環 比│平均利率│環 比│平均利率│環 比│平均利率│環 比│ │ │ (％) │ │ (％) │ │ (％) │ │ (％) │ │ (％) │ │ ├──────────┼────┼───┼────┼───┼────┼───┼────┼───┼────┼───┤ │ 放 款 │　　7.30│ 95.42│　　7.44│101.92│ 7.24│ 97.31│ 7.16│ 98.90│　　7.25│101.26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 存 款 │　　6.58│ 92.81│　　6.48│ 98.48│ 　6.10│ 94.14│ 　6.24│102.30│　　5.97│ 95.67│ └──────────┴────┴───┴────┴───┴────┴───┴────┴───┴────┴───┘ 表中利率之計算，係採加權平均法。八十七年度預算放款平均利率，以短期放款及透支 8.15％為最 高，其次依序為長期放款 7.10％，中期放款 7.03％，而以貼現 3.00％為最低。存款平均利率，除無息 之支票存款外，以儲蓄存款 6.72％為最高，其次為定期存款 6.50％，而以活期存款 1.91％為最低。 貳、預算主要內容︰ 一、營業收支及損益之預計： 搘誚~度預算核定營業收入 324億 0,593萬 9,000元 ，較上年度預算數 306億 9,479萬 8,000元 ，計增加 17億 1,114萬 1,000元，約5.57％，較前年度決算數 299億 5,819萬 9,000元 ，計增加 24億 4,774萬元 ，約 8.17％。 瓿蝺~成本核列 250億 0,765萬 7,000元，較上年度預算數 234億 4,651萬 7,000元，計增加 15億6,114萬 元，約 6.66％，較前年度決算數234億0,420萬9,000元，計增加16億0,344萬8,000元，約 6.85％。 　萺蝺~費用核列 41億 5,782萬 1,000元 ，較上年度預算數 40億 3,582萬 7,000元 ，計增加 1億 2,199萬 4,000元，約 3.02％，較前年度決算數 34億2,558萬3,000元，計增加 7億3,223萬8,000元，約21.38％。 　鈶蝺~收支相抵後，獲營業利益 32億 4,046萬 1,000元，較上年度預算數 32億 1,245萬 4,000元，計增加 　　　 2,800萬 7,000元，約 0.87％，較前年度決算數 31億 2,840萬 7,000元，計增加 1億 1,205萬4,000元， 約 3.58％。 　 彯蝺~外收入核列 9,000萬元，較上年度預算數 9,500萬元，計減少 500萬元，約5.26％，較前年度決算數 2億 3,039萬 5,000元，計減少 1億 4,039萬 5,000元，約 60.94％。 　 熏蝺~外費用核列 3,695萬 5,000元 ，較上年度預算數 2億 6,532萬元 ，計減少 2億 2,836萬 5,000元， 約 86.07％，較前年度決算數 2億 5,830萬 9,000元，計減少 2億 2,135萬 4,000元，約 85.69％。 　 蒻蝺~總收支相抵後，獲稅前純益 32億 9,350萬 6,000元，較上年度預算數 30億4,213萬4,000元，計增加 2億 5,137萬2,000元，約8.26％，較前年度決算數 31億0,049萬3,000元，計增加1億9,301萬3,000元，約 6.23％。 二、盈虧撥補之預計： 搘誚~度預算盈餘（稅前純益）核定為 32億 9,350萬 6,000元，連同累積盈餘 7,415萬7,000元，共有可分 配盈餘 33億 6,766萬 3,000元，依序分配如下： 1.繳納所得稅：依所得稅法及有關規定核算，應繳納中央政府所得稅 5億 4,801萬 1,000元及外國政府所 得稅 581萬 8,000元。 2.法定公積：按稅後純益之 40％提列，計 10億 9,587萬 1,000元。 3.股息：按資本額 153億元之 6％計算，計 9億 1,800萬元，其中中央政府應得 4億3,463萬1,000元，其 他政府機關應得 470萬 6,000元，民股股東應得 4億 7,866萬 3,000元。 4.紅利：本年度可分配盈餘經以上 1至 3項分配後，尚餘 7億 9,996萬 3,000元，依資本額 5％配發紅利 ，計 7億 6,500萬元（其中中央政府應得 3億 6,219萬 2,000元，其他政府機關應得 392萬 2,000元， 民股股東應得 3億9,888萬6,000元），餘數3,496萬3,000元，係分配後，每股不足一角之畸零尾款，留 待以後年度分配。 犍誚~度繳庫股息紅利核列 7億 9,682萬 3,000元，較上年度預算數13億5,907萬8,000元，計減少5億6,225 萬 5,000元，約 41.37％。 　艄誚~度繳庫股息紅利占中央政府投資額 72億 4,384萬 3,000元之 11％，即國庫每百元之投資，預計可獲 股息紅利11.00元。 三、資金運用（現金流量）之預計： 暌蝺~活動之淨現金流入 33億 0,410萬 7,000元。 犑賳磟※吨妓{金流量： 1.投資活動之淨現金流出 576億 1,635萬 5,000元 ，其中現金流入 23億 9,980萬 1,000元，包括減少長 期投資 20億7,820萬1,000元，無形資產及其他資產淨減 3億2,160萬元；現金流出 600億1,615萬6,000 元，包括存放央行淨增 2億 3,574萬3,000元，短期投資淨增 1億 3,551萬元，買匯貼現及放款淨增585 億9,641萬9,000元，增加長期投資 7億 6,681萬 3,000元，增加固定資產 2億 8,167萬 1,000元。 2.上述增加固定資產 2億 8,167萬 1,000元，係本年度非計畫型固定資產建設改良擴充之數，包括房屋及 建築 1億 3,063萬 4,000元，機械及設備 8,041萬 5,000元，交通及運輸設備 5,233萬 6,000元，什項 設備 1,628萬 6,000元，租賃權益改良 200萬元。 葀z財活動之淨現金流入 589億 2,637萬 2,000元，其中現金流入 681億 6,964萬 3,000元，包括短期債務 淨增 40億 8,062萬 3,000元，存匯款及金融債券淨增 188億2,079萬元，央行及同業融資淨增364億6,823 萬元，增加長期負債88億元；現金流出 92億 4,327萬 1,000元，包括其他負債淨減 7億 1,327萬1,000元 ，減少長期債務 70億元，發放現金股利 15億 3,000萬元。 銃袉v影響現金流入 2億 9,855萬 6,000元。 幘{金及約當現金之淨增 49億 1,268萬元，係期末現金及約當現金 480億 0,118萬 5,000元 ，較期初現金 及約當現金 430億 8,850萬 5,000元增加之數，包括增加現金 16億 5,732萬 7,000元，存放銀行同業 25 億 5,615萬 2,000元，可自由動用之存放央行 1億 5,716萬 2,000元，自投資日起三個月內到期或清償之 買入票券 5億 4,203萬 9,000元。