表中利率之計算，係採加權平均法。八十八年度預算放款平均利率，以中期放款8.61％為最高，其次依序為短期放款及透支8.60％，貼現8.25％，而以長期放款7.60％為最低。存款平均利率，以定期存款6.68％為最高，其次依序為儲蓄存款6.37％，活期存款2.11％，而以支票存款0.25％為最低。

(一)本年度預算核定營業收入332億8,536萬1,000元，較上年度預算數325億0,794萬2,000元，計增加7億7,741萬9,000元，約2.39％，較前年度決算數313億8,347萬4,000元，計增加19億0,188萬7,000元，約6.06％。

(二)營業成本核列254億2,101萬6,000元，較上年度預算數248億7,399萬3,000元，計增加5億4,702萬3,000元，約2.20％，較前年度決算數241億0,294萬5,000元，計增加13億1,807萬1,000元，約5.47％。

(三)營業費用核列56億7,013萬5,000元，較上年度預算數54億9,950萬2,000元，計增加1億7,063萬3,000元，約3.10％，較前年度決算數49億5,864萬4,000元，計增加7億1,149萬1,000元，約14.35％。

(四)營業收支相抵後，獲營業利益21億9,421萬元，較上年度預算數21億3,444萬7,000元，計增加5,976萬3,000元，約2.80％，較前年度決算數23億2,188萬5,000元，計減少1億2,767萬5,000元，約5.50％。

(五)營業外收入核列4,072萬2,000元，較上年度預算數3,823萬元，計增加249萬2,000元，約6.52％，較前年度決算數2億1,780萬5,000元，計減少1億7,708萬3,000元，約81.30％。

�熏蝺~外費用核列5,332萬2,000元，較上年度預算數5,153萬5,000元，計增加178萬7,000元，約3.47％，較前年度決算數5億2,275萬5,000元，計減少4億6,943萬3,000元，約89.80％。

�蒻蝺~總收支相抵後，獲稅前純益21億8,161萬元，較上年度預算數21億2,114萬2,000元，計增加6,046萬8,000元，約2.85％，較前年度決算數20億1,693萬5,000元，計增加1億6,467萬5,000元，約8.16％。

(一)本年度預算盈餘（稅前純益）核定為21億8,161萬元，連同累積盈餘816萬4,000元，共有可分配盈餘21億8,977萬4,000元，依序分配如下：

1.繳納所得稅（純益部分）：依所得稅法及有關規定核算，應繳納中央政府所得稅4億5,552萬5,000元。

2.法定公積：按本年度盈餘扣除上項繳納所得稅後之40％提列，計6億9,043萬4,000元。

3.股息：按資本額108億元之6％計算，計6億4,800萬元，其中中央政府應得2億6,105萬3,000元，地方政府應得1,212萬5,000元，民股股東應得3億7,482萬2,000元。

4.撥補各級農、漁會事業費：按本年度盈餘扣除前述繳納所得稅、法定公積及股息後之14％提列，計5,427萬1,000元。

5.紅利：本年度可分配盈餘經以上1至4項分配後，尚餘3億4,154萬4,000元，依資本額3％配發紅利，計3億2,400萬元（其中中央政府應得1億3,052萬6,000元，地方政府應得606萬3,000元，民股股東應得1億8,741萬1,000元），餘數1,754萬4,000元，係分配後每股不足一角之畸零尾款。

6.繳納所得稅（盈餘未分配部分）：依所得稅法及有關規定，按課稅所得基礎計算之應稅盈餘未作分配部分10％核算，應繳納中央政府所得稅623萬8,000元。

7.未分配盈餘：經以上1至6項分配後，餘數1,130萬6,000元，留待以後年度分配。

(二)本年度繳庫股息紅利核列3億9,157萬9,000元，較上年度預算數3億7,747萬6,000元，計增加1,410萬3,000元，約3.74％。

(三)本年度繳庫股息紅利占中央政府投資額43億5,088萬1,000元之9.00％，即國庫每百元之投資，預計可獲股息紅利9.00元。

(一)營業活動之淨現金流入10億4,661萬1,000元。

1.投資活動之淨現金流出168億3,060萬2,000元，其中現金流入1億1,276萬6,000元，包括減少長期投資58萬6,000元，無形資產及其他資產淨減1億1,218萬元；現金流出169億4,336萬8,000元，包括存放央行淨增19億8,916萬4,000元，短期投資淨增17億2,493萬2,000元，買匯貼現及放款淨增127億1,268萬7,000元，增加固定資產5億1,658萬5,000元。

2.上述增加固定資產5億1,658萬5,000元，係本年度非計畫型固定資產建設改良擴充之數，包括土地1億1,088萬7,000元，房屋及建築1億3,118萬元，機械及設備1億4,598萬7,000元，交通及運輸設備4,398萬4,000元，什項設備3,764萬7,000元，租賃權益改良4,690萬元。

(三)理財活動之淨現金流入191億3,321萬7,000元，其中現金流入251億3,921萬7,000元，包括存匯款及金融債券淨增105億0,831萬5,000元，央行及同業融資淨增94億6,796萬8,000元，增加長期債務50億6,000萬元，其他負債淨增1億0,293萬4,000元；現金流出60億0,600萬元，包括減少長期債務50億1,600萬元，發放現金股利9億9,000萬元。

(四)匯率影響現金流入4億5,219萬8,000元。

(五)現金及約當現金之淨增38億0,142萬4,000元，係期末現金及約當現金337億0,572萬8,000元，較期初現金及約當現金299億0,430萬4,000元增加之數，包括增加現金4億2,100萬元，存放銀行同業10億2,683萬9,000元，可自由動用之存放央行6億2,865萬4,000元，自投資日起三個月內到期或清償之買入票券17億2,493萬1,000元。